Qu'est-ce que la diversification et pourquoi est-elle importante?
Rédigé par l'équipe Investisseur inspiré | Publié le 24 mars 2021
Rédigé par l'équipe Investisseur inspiré | Publié le 24 mars 2021
Dans le monde des placements, une seule chose est certaine : les marchés montent et descendent au fil des cycles de croissance économique, entraînant dans leur sillage les émotions des investisseurs. La gestion de ces émotions, aux sommets comme aux creux des marchés, est l'une des clés de la réussite en matière de placement. Peu importe la situation sur le marché, un portefeuille diversifié peut vous aider à rester concentré sur vos objectifs à long terme, en sachant que votre argent fructifie.
La diversification consiste à détenir divers types de placements dans votre portefeuille. Pour choisir une stratégie de diversification, commencez par examiner votre profil d'investisseur. La combinaison appropriée des catégories d'actif de base, soit les liquidités, les titres à revenu fixe et les actions (la répartition de votre actif), dépend de vos objectifs de placement et d'autres facteurs, comme votre horizon temporel et votre tolérance à la volatilité. Au sein de chaque catégorie d'actif, les titres représentent les pièces qui vous aideront à bâtir une assise solide pour votre portefeuille.
Un portefeuille bien diversifié
En général, les marchés financiers n'évoluent pas tous dans le même sens. De plus, nul ne peut prédire avec certitude le rendement d'une catégorie d'actif donnée pour une année déterminée. Une catégorie d'actif peut arriver en tête du marché, tandis que les autres tirent de l'arrière, et la situation peut être complètement différente l'année suivante.
Comme les marchés fluctueront toujours, le fait de choisir des placements diversifiés en actions, en titres à revenu fixe et en liquidités peut contribuer à protéger votre portefeuille contre un déclin de valeur. La diversification a pour principe que la hausse de la valeur de certains actifs atténue les pertes que peuvent enregistrer d'autres actifs. Ainsi, le risque global de votre portefeuille est réduit et les rendements à long terme sont plus uniformes.
D'autres façons de diversifier
Les investisseurs diversifient leur portefeuille à différents niveaux :
Aide à la diversification
L'outil « Analyseur de portefeuille » vous permet de consulter facilement la combinaison de placements de votre portefeuille et son niveau de diversification pour surveiller le risque. Examinez la répartition sectorielle et géographique de vos placements et repérez les éventuelles concentrations. L' Analyseur de portefeuille se trouve sous Mon portefeuille. Vous pouvez également visualiser vos placements selon les catégories d'actif à la page Avoirs.
Pour vous aider à choisir la bonne combinaison de placements en fonction de vos objectifs à long terme, RBC Gestion mondiale d'actifs propose des modèles de répartition d'actifs fondés sur différents types d'investisseur. Utilisez-les à titre de référence pour éclairer vos décisions.
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