Quel est votre style de placement?

Quel est le secret de la réussite en matière de placement? Non, sérieusement. Qu’est-ce que c’est? Nous aimerions vraiment le savoir!

Même si le succès ne tient pas à un secret unique, nombre d’observateurs considèrent qu’il existe un facteur central dans la réussite de tout investisseur : la connaissance de soi. Se connaître signifie comprendre, par exemple, les raisons pour lesquelles on investit, notre niveau de tolérance au risque, ainsi que le temps que l’on a devant soi comme investisseur. Dans ce contexte, nous vous invitons à vous demander quel type d’investisseur vous êtes.

Investisseurs anxieux et peu enclins à prendre des risques

Devise : Un sou économisé est un sou gagné.

Style de portefeuille : Prudence d'abord.

Vous pouvez prendre certains risques dans la vie, mais vous n'êtes pas prêt à faire de même avec votre argent. Comme la protection de votre capital est prioritaire, la perspective d'une baisse, même temporaire, vous fait hésiter à acheter un placement dont la valeur peut fluctuer.

Pour vous, c'est une question de sécurité et de tranquillité. Votre raisonnement est simple : la vie comporte suffisamment de hauts et de bas sur lesquels je n'ai pas de prise, pourquoi voudrais-je les mêmes risques pour mon argent? Il est très réconfortant pour vous de savoir que même si vos rendements sont modestes, la valeur de vos placements ne vous causera pas de surprise.

Avantages potentiels : La préservation du capital, les placements garantis et les rendements sûrs peuvent assurer la tranquillité d'esprit.

Risques potentiels : Les rendements faibles peuvent ne pas suffire à compenser l'inflation. Vous devrez peut-être accélérer la croissance de vos placements pour atteindre vos objectifs à long terme.

Le secret de la réussite :

• Notre outil d'établissement des objectifs et nos articles Les six étapes pour investir peuvent vous aider à vérifier si vous êtes sur la bonne voie.
• Renseignez-vous sur les diverses options de placement qui s'offrent à vous, comme les actions, les obligations les fonds communs de placement et les FNB.

Innovateurs

Devise : Le temps, c'est de l'argent.

Style de portefeuille : Avant-gardiste et en constante évolution.

On reconnaît souvent les innovateurs à leur excellente compréhension des subtilités de la négociation. L'analyse technique et fondamentale, la négociation d'options et les ordres d'achat ou de vente stop limite font partie de votre ADN. Vous consacrez beaucoup de temps à effectuer de la recherche, à suivre vos placements et à prendre ou à liquider des positions, et vous mettez rapidement les nouvelles ressources à profit. Vous avez une tolérance élevée au risque et votre confiance vous porte à vous montrer audacieux.

Avantages potentiels : Les innovateurs sont généralement très instruits et s'adaptent rapidement aux nouvelles technologies – ils sélectionnent leurs placements au terme d'une recherche minutieuse.

Risques potentiels : La grande quantité d'outils et de technologies dont vous disposez peut vous inciter à effectuer trop d'opérations, ce qui ne se traduit pas nécessairement par une plus grande réussite en matière de placement. À la suite d'un changement de situation, vous pourriez aussi avoir moins de temps à consacrer à votre portefeuille que vous le pensiez.

Le secret de la réussite :

• Un compte fictif permet aux investisseurs d'essayer différentes stratégies.

Soutiens de famille

Devise : Pour l'amour et pour l'argent.

Style de portefeuille : Lentement mais sûrement.

Comme c'est le cas pour les investisseurs anxieux et peu enclins à prendre des risques, vous êtes d'avis que les placements prudents sont avantageux pour vous et, surtout, pour votre famille. Les soutiens de famille ont à cœur de subvenir aux besoins financiers des êtres chers, qu'il s'agisse d'un conjoint, de parents, d'enfants ou de frères et sœurs. Vous avez donc tendance à adopter une perspective à long terme, à prendre peu de risques et à tenir systématiquement compte de votre cellule familiale. Vos objectifs peuvent consister à épargner en prévision des études postsecondaires, de la retraite ou d'un voyage en famille. Vous privilégiez la sécurité avant tout, et votre portefeuille fait probablement une large place aux placements garantis et aux placements à revenu fixe.

Avantages potentiels : Vous avez mis en œuvre une stratégie avisée pour atteindre vos objectifs à court terme, avez une bonne idée des rendements que vous devriez obtenir et êtes rassuré à l'idée de savoir que vos proches sont entre bonnes mains.

Risques potentiels : Des rendements faibles et sûrs peuvent convenir aux objectifs à court terme. Toutefois, si vous voulez atteindre vos objectifs à long terme, il vous faudra peut-être augmenter les taux de croissance de vos placements. Vous devrez aussi détenir les bons comptes pour votre épargne, comme les REER, les CELI et les REEE

Le secret de la réussite :

• Comprenez les différents types de compte.
• Définissez des objectifs mesurables à l'aide de notre outil d'établissement des objectifs.

Investisseurs en quête de liberté financière

Devise : C'est le temps ou jamais.

Style de portefeuille : Engagé et prêt à l'action.

Les investisseurs en quête de liberté financière trouvent de l'inspiration dans les témoignages de succès instantané. Vous adorez les récits sur l'ascension de petites entreprises qui valent maintenant plusieurs millions de dollars ou les placements dans des actions cotées en cents qui connaissent une croissance fulgurante. Vous voulez atteindre la liberté financière, mais ne tenez pas à attendre pour y arriver.

En matière de placement, votre trait dominant est l'impatience. Vous êtes prêt à prendre de gros risques à l'égard d'une partie de votre portefeuille, mais vous êtes parfois pressé au moment d'effectuer la recherche. Vous puisez vos idées de placement dans vos lectures, sans trop mener d'autres analyses.

Avantages potentiels : Comme vous ne faites jamais les choses à moitié, il est possible que la valeur de votre portefeuille varie considérablement, ce qui est agréable lorsqu'elle augmente, mais un peu moins lorsqu'elle diminue.

Risques potentiels : Comme une part appréciable de l'actif de votre portefeuille est investie de façon audacieuse, vous risquez de prendre, sous le coup de l'émotion, des décisions que vous pourriez regretter.

Le secret de la réussite :

• Canalisez un peu plus d'énergie dans la recherche afin de bien choisir vos placements.
• Renseignez-vous sur les différentes stratégies de placement, comme les avantages de la diversification.

Investisseurs en quête d'équilibre

Devise : La modération a bien meilleur goût.

Style de portefeuille : Garder le cap.

Les investisseurs en quête d'équilibre ont trouvé leur juste milieu parmi les niveaux de tolérance au risque. Vous avez fixé des objectifs, comprenez votre degré d'aisance et votre tolérance au risque et avez composé un portefeuille diversifié que vous passez régulièrement en revue afin de vous assurer que sa répartition vous convient toujours. Vous visez essentiellement des objectifs à long terme et êtes prêt à traverser les périodes de volatilité à court terme.

Avantages potentiels : Le temps que vous avez initialement consacré à déterminer vos objectifs, à comprendre votre degré d'aisance par rapport au risque et à élaborer un portefeuille diversifié devrait bien vous servir dans votre quête de réussite.

Risques potentiels : Vous avez fait le nécessaire pour réduire le risque, mais votre situation personnelle et vos objectifs peuvent changer. Songez à passer en revue vos objectifs et vos progrès après quelques années.

Le secret de la réussite :

• Notre outil d'établissement des objectifs et nos outils de recherche peuvent vous aider à évaluer votre situation.
• Utilisez l'outil Analyser et rééquilibrer pour examiner votre portefeuille.

Marqueurs

Devise : On fait une course?

Style de portefeuille : Esprit compétitif.

Les marqueurs ont un esprit compétitif qui nourrit leur ambition, mais ils ont fait leurs devoirs. Vous êtes un investisseur actif qui désire non seulement égaler le marché boursier, mais le battre.

Vous êtes un inconditionnel de la recherche qui tente d'être au fait de toute nouvelle bribe d'information qui pourrait lui donner une longueur d'avance. Votre esprit compétitif peut parfois prendre le dessus sur les décisions avisées, et vous pouvez être tenté de prendre plus de risques dans votre portefeuille afin de compenser de récents résultats peu satisfaisants.

Avantages potentiels : Grâce à votre sens poussé de la recherche et à votre soif d'information, vos choix de placement sont mûrement réfléchis.

Risques potentiels : En vous arrêtant aux effets à court terme, vous pourriez être porté à prendre des risques audacieux si les résultats de votre portefeuille laissaient à désirer une année donnée, bien que vos choix de placement puissent s'avérer fructueux à long terme. La quête de rendements à court terme s'accompagne de la possibilité de pertes si les placements plus risqués ne procurent pas de bons rendements.

Le secret de la réussite :

• Revoyez quelques stratégies de placement comptant parmi les plus efficaces pour vous aider à rester sur la bonne voie.
• Diversifiez vos objectifs de placement à l'aide de l'outil d'établissement des objectifs.

* Cet article a été mis à jour le 14 septembre 2018