Réflexions sur les placements : 5 investisseurs expliquent comment ils font leurs recherches

Nous avons demandé à cinq clients de RBC Placements en Direct de nous expliquer comment ils font leurs recherches avant de prendre des décisions de placement. Voici ce qu'ils avaient à dire.

Antonio (Toni) G. « Faites vos recherches sur les marchés »

Profil : 30 ans, père de quatre enfants

Activité professionnelle : Chef de la direction d'une entreprise qui fabrique des boîtiers en acier et du matériel relié à la sécurité

Quelles sont vos stratégies de recherche?

« J'analyse les données techniques, je consulte les sites Web des entreprises et je lis quelques blogues. Je vais passer les données en revue et attendre le bon moment pour faire le placement. Je lis aussi des articles de journaux. »

Qu'est-ce que vous savez maintenant et que vous auriez aimé savoir dès le départ?

« Si je pouvais revenir en arrière, je me dirais de faire plus de recherche sur les marchés, et de simplement faire plus de vérifications avant d'investir dans certains titres. »

Est-ce que vous amis vous demandent parfois des idées ou des conseils en matière de placement?

« Ça arrive, mais en général je préfère ne pas leur en donner. C'est important de faire ses propres recherches, et je ne veux pas que l'on me reproche quoi que ce soit plus tard! »

Cyrus W. « Bien comprendre ce qui motive nos décisions »

Profil : Marié, père de deux enfants, résident d'Edmonton

Activité professionnelle : Dans le secteur de la technologie de l'information

Quelles sont vos stratégies de recherche?

« Je fais mes recherches en lisant des articles, et en consultant des amis et ma communauté. À mon avis, il est primordial de toujours faire des recherches. Si vous ne vous savez pas comment obtenir toutes les données financières, n'hésitez pas à demander de l'aide. Je lis les rapports d'analyse. Cela dit, ils sont pertinents, mais certains ne sont pas très détaillés. Certains analystes font de nombreuses analyses en profondeur, mais ne tirent pas de conclusion finale. Lorsque c'est le cas, je trouve que cela pose un défi. »

« Si un de mes titres ne va pas bien, je me tourne vers les médias. Si j'apprends qu'il se passe quelque chose du côté de l'entreprise, il se peut que je me départisse du titre sur-le-champ, mais si la mauvaise performance est due à l'économie, j'aurai souvent tendance à conserver le titre plus longtemps que je ne le devrais. Cela dit, je crois aux entreprises dans lesquelles j'investis.

« Si une action monte, c'est parfait. Mais je veux comprendre pourquoi. Même chose si elle perd de la valeur. Connaître les raisons m'aide à ne pas réagir de façon impulsive et m'évite de prendre une mauvaise décision. »

Myan P. « La simplicité avant tout »

Profil : 31 ans

Activité professionnelle : Coordonnatrice de données

Quelles sont vos stratégies de recherche?

« J'aime utiliser les filtres dans Placements en Direct. J'étudie la cote boursière et le rendement de l'action, surtout au cours des cinq à dix dernières années. Je les compare aussi aux données d'autres actions du même secteur. Je préfère celles qui sont en hausse et qui présentent un rendement éprouvé. Je recherche aussi celles qui ont reculé récemment en espérant qu'elles remonteront. Personnellement, je trouve que scruter les nouvelles est trop demandant; j'aime faire des recherches relativement simples. » 

Luke Van V. « Je suis toujours mon instinct »

Profil : 29 ans

Activité professionnelle : Électricien

Quelles sont vos stratégies de recherche?

« Même au tout début, lorsque nous sommes simplement armés de notre passion et de notre désir d'en savoir plus, nous avons accès à une foule d'excellents outils et de ressources hors pair. Je consulte MoneySense et le Financial Times. Dans le site de Placements en Direct, j'aime le commentaire quotidien, les perspectives trimestrielles et les autres outils de recherche. Ça nous donne une idée de ce que les professionnels pensent. »

À quoi vous fiez-vous le plus : à la recherche ou à votre instinct?

« Les deux vont de pair pour moi. En ce moment, une chose très importante à mes yeux est la répartition d'actifs. Je recherche un plan d'investissement et je le suis. Ça, c'est pour le volet de la recherche. Mais c'est aussi mon instinct qui me dit ce qu'il faut faire. »

Vous arrive-t-il de parler de placement avec vos amis et les membres de votre famille?

« J'en parle avec quelques amis de l'école; on discute de stratégies et d'autres aspects. On ne se donne pas vraiment de conseils, mais on s'en parle de façon générale. »

Alex W. « Garder le cap et investir de façon rationnelle »

Profil : 27 ans

Activité professionnelle : Recherche médicale

Lorsque vous avez commencé à investir, comment faisiez-vous vos recherches?

« Je faisais beaucoup de recherches par moi-même avant d’investir. Je discutais avec mon père, et je consultais plusieurs ressources en ligne pour établir ma stratégie. Mon père travaillait dans le secteur bancaire, donc son avis m’importe lorsqu’il est question de finances et de placements. J’ai aussi beaucoup consulté des livres et d’autres ressources. »

Vous arrive-t-il de remettre votre stratégie ou vos choix en question?

« Je crois qu’il est toujours important de comprendre les risques et de suivre un plan, mais je reconnais que c'est plus facile à dire qu’à faire. Cela dit, il faut toujours garder en tête qu’il se peut qu’on perde de l’argent. Mais je crois que le plus important est de suivre son plan et d’investir de façon rationnelle, plutôt qu’émotionnelle. »

Avez-vous des ressources favorites?

« Je lis des blogues – surtout ceux où l’on présente divers points de vue en matière de placement – et des articles sur les finances personnelles. Tout le monde a déjà reçu des conseils de placement de quelqu’un, mais je crois qu’il est important de faire ses recherches soi-même. »

Quelles leçons transmettriez-vous aux nouveaux investisseurs?

« Gardez la tête froide; ne vous fiez pas à vos émotions pour prendre des décisions de placement. Soyez bien informés. Cherchez les ressources à votre disposition, et ayez confiance en vos décisions de placement. Comprenez les raisons qui motivent ces décisions et qui expliquent pourquoi ce sont de bons choix pour vous.

Toutes les personnes mentionnées sont des clients de RBC Placements en Direct et ont été rémunérées pour leur témoignage.