Comment entamer un parcours d’investisseur autonome

Si vous envisagez de commencer à investir ou si vous souhaitez en apprendre davantage, c’est peut-être le moment de le faire. RBC Placements en Direct organise des webinaires pratiques qui permettent aux utilisateurs de mieux comprendre sa plateforme de placement en ligne. 

Récemment, l’une de nos rédactrices a assisté à une séance et a fait un compte rendu. Voici, en ses termes, cinq informations qu’elle a trouvées utiles.

1. La plateforme est plus simple que je ne le pensais.

Le webinaire m’a permis de me familiariser avec la plateforme et m’a prouvé qu’elle était extrêmement facile à utiliser. J’imaginais que je devrais faire défiler des symboles, des graphiques et du jargon financier à n’en plus finir. Au lieu de cela, des aides visuelles faciles à lire indiquent, par exemple, si une action se négocie plus près de son haut ou de son bas. Une fois que j’ai décidé d’effectuer une opération, je peux l’exécuter après avoir recherché la société à l’aide de la barre de recherche universelle.

2. La plateforme regorge d’informations et de ressources.

Le webinaire a démontré que l’information se trouve partout sur la plateforme, mais il m’appartient d’examiner et de décider ce qui est le plus utile, qu’il s’agisse de guides de littératie ou de particularités comme des cotes en continu en temps réel¹ ou des filtres établis par des analystes pour m’aider à affiner mes choix. De plus, lorsque je me connecte à mon compte, il indique tout événement récent ayant une incidence sur mes avoirs.

3. Il ne s’agit pas seulement de négocier des actions.

Je pensais que le courtage en ligne ne concernait que la négociation d’actions, mais non, le webinaire m’a montré que je pouvais investir moi-même dans l’ensemble de la gamme de placements, c’est-à-dire dans des actions, des CPG, des obligations ou d’autres produits à revenu fixe, ainsi que dans des options, des fonds communs de placement et des FNB. On trouve aussi de nombreux choix de devises. Lorsque j’ouvre un compte, il y a un volet en dollars canadiens et un volet en dollars américains du compte sans frais supplémentaires.

4. Il ne s’agit pas seulement du CELI ou du REER.

Je pensais investir dans un CELI, dans un REER ou dans le nouveau CELIAPP. Ce sont d’excellentes options, mais j’ai appris qu’il existe deux types de comptes : enregistrés et non enregistrés. Je pourrais aussi faire des opérations et des placements moi-même dans un compte non enregistré appelé compte sur marge, qui me donnerait la possibilité d’agir rapidement lorsqu’il y a des opportunités de placement, et d’accroître mon pouvoir d’achat.

5. La plateforme s’adresse aux experts ET aux débutants.

J’ai appris qu’il existe des caractéristiques qui conviennent tant aux nouveaux investisseurs qu’aux investisseurs expérimentés. Par exemple, les débutants comme moi peuvent choisir de commencer par un « compte fictif » doté d’un solde fictif de 100 000 $ pour simplement essayer d’investir. J’ai hâte de m’amuser avec cette méthode : examiner les entreprises et leurs dividendes et voir ce qui se passe sans argent réel sur la table. Finalement, lorsque j’aurai trouvé mes repères en matière de placement, je pourrai considérer des caractéristiques comme les cours en continu en temps réel et les cotes de niveau 2, la négociation en préouverture et en après-bourse. Je pourrai également mieux comprendre le marché grâce au Tableau de bord des opérations avancé présenté dans le webinaire.

Pour obtenir plus d’idées, vous pourriez accéder aux nouveaux webinaires Initiation à RBC Placements en Direct et consulter notre guide d’intégration client pour mieux réussir votre parcours d’investisseur autonome.