Comment analyser votre portefeuille de placements

On dit souvent que la diversification est l’une des clés de la réussite à long terme des placements. Mais comment obtenir facilement une vue d’ensemble de la composition de son actif afin d’évaluer le niveau de risque et de cibler les placements qui lui conviennent? L’outil « Analyseur de portefeuille » s’en occupe!

Qu’est-ce que l’Analyseur de portefeuille?

L’Analyseur de portefeuille vous donne une vue d’ensemble de vos actions canadiennes, américaines ou internationales, de vos titres à revenu fixe et de vos liquidités afin de déterminer le niveau de diversification de votre portefeuille. Vous pouvez choisir d’analyser un seul compte ou un groupe de comptes pour avoir une vue d’ensemble. Les comptes fictifs peuvent également être analysés.

L’outil vous permet de consulter votre composition d’actif en un clin d’œil et de surveiller les risques. (Par exemple, quelle est votre répartition d’actif entre les catégories d’actif, les régions et les secteurs?) Vous pouvez aussi approfondir l’analyse en vérifiant notamment la pondération des titres et la concentration des avoirs. De plus, la fonction de comparaison permet de comparer la composition de l’actif de votre portefeuille et son rapport risque-rendement à ceux des portefeuilles élaborés par RBC Gestion mondiale d’actifs (RBC GMA) selon six profils d’investisseur et à des indices, comme l’indice composé S&P/TSX, l’indice Dow Jones des valeurs industrielles et l’indice S&P 500.

Où se trouve-t-il?

Après avoir accédé à votre compte en ligne, allez au menu Mon portefeuille et sélectionnez Analyseur de portefeuille  sous Mes avoirs en portefeuille.

Comment grouper des comptes

Pour tirer le meilleur parti de l’outil, il peut être utile de réunir, ou grouper, les comptes au sein d’un portefeuille. Pour configurer un groupe, allez au menu Mon portefeuille dans votre compte en ligne et sélectionnez Créer et gérer des groupes de comptes. Dans l’outil Analyseur de portefeuille, sélectionnez le bouton radio « Groupes de comptes » pour voir la composition de votre actif. Poursuivez l’analyse pour voir la pondération selon les pays, les secteurs d’activité ou les titres individuels.

L’Analyseur de portefeuille se veut un outil auquel il est utile de recourir périodiquement pour analyser la composition de l’actif de son portefeuille et surveiller les risques. Il peut nous aider à prendre des décisions éclairées et à ne pas dévier de nos objectifs à long terme grâce à un portefeuille qui nous convient.