Comment utiliser les portefeuilles modèles - pour les investisseurs avertis

À titre d’investisseur en ligne chevronné, vous vous tenez sans doute à l’affût de l’évolution des marchés et des théories d’experts financiers pour demeurer au fait des tendances.

La prise de décisions de placement éclairées peut également passer par la revue de portefeuilles modèles, en se fondant sur les idées qu’ils contiennent.

Les portefeuilles modèles vous permettent de voir comment des professionnels du placement externes bâtissent des exemples de portefeuilles et y apportent des modifications en fonction de l’évolution des marchés. Les portefeuilles modèles de fonds communs de placement ont été créés par les équipes de recherche en fonds communs de placement de RBC Gestion mondiale d’actifs et de RBC Dominion valeurs mobilières. Les portefeuilles de FNB ont été créés par RBC Dominion valeurs mobilières.

Pour tirer parti d’un portefeuille modèle, choisissez celui qui correspond à votre profil d’investisseur (de Prudence élevée à Croissance dynamique), puis passez en revue la répartition de son actif et le rendement de ses fonds sous-jacents. Intéressez-vous également aux perspectives boursières sur lesquelles s’appuient les pondérations des actifs. Vous découvrirez peut-être des idées de placement, ou encore, des fonds assortis de rendements ou de frais plus avantageux que les vôtres.

Tenez compte des éléments suivants lorsque vous consultez des portefeuilles modèles :

Comparez la répartition de l’actif du portefeuille modèle à la vôtre : Relevez les différences entre la répartition de votre portefeuille et celle du portefeuille modèle approprié. Vous avez peut-être, sans le vouloir, surpondéré les actions canadiennes, ou peut-être vos titres à revenu fixe ne sont-ils pas aussi diversifiés que vous le pensiez. L’observation d’une nouvelle approche pourrait vous inspirer à modifier la vôtre.

Comparez le rendement et les frais des fonds : Analysez de plus près les solutions présentées dans le portefeuille modèle et voyez comment elles se comparent aux fonds sous-jacents de votre portefeuille. En quoi les RFG diffèrent-ils? En quoi la performance diffère-t-elle? Il se peut que vous trouviez une idée de placement qui améliorera la performance globale de votre portefeuille.

Considérez les perspectives implicites du marché : Comprendre d’où provient la répartition d’actif du portefeuille modèle peut vous aider à saisir le raisonnement appliqué par les experts de RBC Gestion mondiale d’actifs et de RBC Dominion valeurs mobilières.

Surveillez les cibles des experts : Pour chaque profil d’investisseur, le Comité des stratégies de placement de RBC établit des fourchettes prédéterminées de répartition des catégories d’actifs. Par exemple, un portefeuille équilibré devrait viser une pondération en titres à revenu fixe de 40 %. Cependant, pour ne pas avoir à rééquilibrer leur portefeuille au rythme des fluctuations du marché ou pour refléter leurs points de vue sur celui-ci, la plupart des investisseurs établissent une fourchette prédéterminée, de 20 % à 60 % par exemple. Les experts en placement publient leurs recommandations à cet égard tous les trimestres, dans le Regard sur les placements mondiaux RBC, sous l’onglet Recherche. En faisant le suivi des répartitions et des fourchettes cibles, vous aurez une meilleure idée de l’opinion des experts. Si la pondération des titres à revenu fixe dans le portefeuille modèle équilibré augmente, cela pourrait signifier que les experts prévoient une remontée des titres à revenu fixe.

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Jetez un coup d’œil aux portefeuilles modèles dès maintenant :

• Prudence élevée
• Prudence
• Équilibré
• Croissance
• Croissance dynamique