Comment utiliser les portefeuilles modèles - pour les nouveaux investisseurs

Si vous êtes un néophyte dans le monde des placements en ligne, il se pourrait que vous vous sentiez dépassé devant la multitude d’options offertes.

C’est parfaitement normal. Il existe des milliers de fonds communs ainsi qu’une vaste gamme de fonds négociés en bourse (FNB). Choisir les bons placements peut être compliqué et prenant.

Heureusement, il existe des outils pour vous aider à prendre des décisions éclairées.

Nos portefeuilles modèles en sont un bon exemple. Ces portefeuilles modèles ont été conçus par des professionnels du placement externes afin d’être passés en revue par les investisseurs. Ils illustrent de quelle manière les experts veillent à la répartition de l’actif, à la diversification et à l’évolution des marchés au fil du temps.

Nous mettons à votre disposition de nombreux portefeuilles modèles, représentant chacun un profil d’investisseur différent (de Prudence élevée à Croissance dynamique). Sélectionnez le portefeuille modèle qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur (selon vos objectifs financiers, votre expérience de placement, votre horizon temporel et votre tolérance au risque), et jetez-y un coup d’œil.

Une fois que vous aurez déterminé le portefeuille modèle convenant le mieux à votre profil et à vos objectifs, et établi la somme que vous souhaitez y investir, vous pourrez vous en servir à plusieurs fins.

Achetez la totalité d’un portefeuille modèle

Il se peut que vous souhaitiez reproduire l’un des portefeuilles modèles que vous consulterez. Il est facile de se le procurer tel quel, d’autant plus que, ce faisant, les investisseurs s’acquittent d’un coup de leurs responsabilités initiales.

Voici les étapes à suivre si, après avoir passé en revue un portefeuille modèle de fonds communs de placement, vous souhaitez acquérir les mêmes fonds dans le vôtre :

1. Entrez le montant total du placement sur la page Portefeuilles modèles. (Le tableau sera mis à jour et affichera les montants en dollars à investir dans chaque fonds du portefeuille.)
2. Cliquez sur le nom ou le symbole du premier fonds pour obtenir une cote détaillée du fonds.
3. Cliquez sur « Acheter » et indiquez la quantité désirée.
4. Revenez au portefeuille modèle, repérez le prochain fonds que vous souhaitez acheter et répétez cette étape jusqu’à ce que vous vous soyez procuré tous les fonds désirés.  

N’oubliez pas de consulter régulièrement votre compte pour voir si des modifications ont été apportées au portefeuille modèle ou si vos avoirs doivent être rééquilibrés.

Achetez une partie d’un portefeuille modèle

Si vous aimez certains aspects du portefeuille modèle, mais que vous avez d’autres idées que celles qu’il contient pour le vôtre, vous pouvez reproduire uniquement les éléments qui vous plaisent.

Par exemple, vous pouvez choisir d’ajuster vos avoirs en fonction d’un point de vue particulier à l’égard des marchés. Si vous avez des actifs dans un autre compte qui font en sorte qu’une catégorie de titres se retrouverait en position de surpondération si vous achetiez le portefeuille.

Vous pouvez même combiner des types de produits. Par exemple, vous pourriez privilégier un FNB au fonds commun de placement suggéré dans le portefeuille modèle pour une catégorie de titres donnée.

Pour reproduire une partie du portefeuille modèle, achetez simplement la quantité voulue des fonds que vous aimez en vous servant du portefeuille modèle choisi comme guide. 

Aide-mémoire : Recherchez-vous un autre fonds commun pour remplacer un fonds du portefeuille modèle?

Consultez la liste des fonds vedettes de RBC Dominion valeurs mobilières dans le Centre des fonds communs de placement.

Commencer

Jetez un coup d’œil aux portefeuilles modèles dès maintenant :

• Prudence élevée
• Prudence
• Équilibré
• Croissance
• Croissance dynamique