Les produits à revenu fixe peuvent jouer un rôle important dans la réduction de la volatilité de votre portefeuille. Apprenez-en plus à ce sujet et découvrez d’autres avantages clés.
Par le passé, les produits à revenu fixe comme les obligations ont généré un rendement supérieur à celui des placements liquides et se sont révélés moins volatils que les actions. En cas de ralentissement du marché des actions, les produits à revenu fixe peuvent compenser les rendements négatifs des actions tout en réduisant le risque global de votre portefeuille. La proportion des produits à revenu fixe et des actions dans votre portefeuille dépend de votre profil d’investisseur.
Un graphique illustre six différents profils d'investisseur, assortis chacun de sa répartition d'actif type, classés en ordre croissant de profil de rapport risque-rendement.
Toutes les données sont approximatives.
Profil Sécuritaire 80 % Titres à revenu fixe 20 % Espèces et quasi-espèces
Profil Revenu 80 % Titres à revenu fixe 5 % Actions canadiennes 5 % Actions américaines 5 % Actions internationals 5 % Espèces et quasi-espèces
Profil Prudence 65 % Titres à revenu fixe 10 % Actions canadiennes 10 % Actions américaines 10 % Actions internationals 5 % Espèces et quasi-espèces
Profil Équilibré 35 % Titres à revenu fixe 20 % Actions canadiennes
20 % Actions américaines 20 % Actions internationales 5 % Espèces et quasi-espèces
Profil Croissance 25 % Titres à revenu fixe 25 % Actions canadiennes 25 % Actions américaines 20 % Actions internationales 5 % Espèces et quasi-espèces
Profil Croissance dynamique 32 % Actions canadiennes 32 % Actions américaines 32 % Actions internationales 4 % Espèces et quasi-espèces
Plusieurs raisons poussent les investisseurs à s’intéresser aux produits à revenu fixe :
- Revenu : La majorité des obligations versent des intérêts deux fois l’an, mais certaines font des versements mensuels, trimestriels ou même annuels. Ils apportent un revenu régulier et prévisible. Ce revenu régulier peut également contribuer à réduire la volatilité des rendements de votre portefeuille et peut être une source de liquidités pour les dépenses autres que les placements.
- Sécurité : Les obligations de grande qualité comme celles du gouvernement du Canada et de nombreuses sociétés procurent aux investisseurs un degré élevé de sécurité. La valeur des obligations peut diminuer, mais vous pouvez être assuré de recevoir le plein remboursement de votre capital plus les intérêts si vous conservez vos obligations jusqu’à l’échéance.
- Diversité : Il existe plusieurs types de produits à revenu fixe, des certificats de placement garanti (CPG) et bons du Trésor aux obligations d’État et de sociétés. De même, vous pouvez acheter des obligations à coupons détachés, des obligations à rendement réel, des obligations à taux progressif, des euro-obligations et de nombreux instruments américains.
- Commodité : Il est aussi facile d’acheter en ligne des CPG, des obligations et d’autres titres à revenu fixe que des actions. Vous pouvez également avoir accès à des titres à revenu fixe au moyen de divers fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse, aussi accessibles en ligne.
Pour plus de renseignements, veuillez lire l’article portant sur les notions de base sur les produits à revenu fixe.
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